XX基层银行的反洗钱工作现状及对策

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xx基层银行的反洗钱工作现状及对策

一、xxxx银行基本情况

xx银行xx支行，于xx年x月xx日批准成立，x月xx日正式挂牌，全辖人员编制xx人，内设x个部门即综合办公室、信贷业务部、综合业务部，下设x个二级支行，即：xx支行、xx支行、xx支行、xx支行。

目前，xx银行处于刚刚起步阶段。原xx有四大主线业务，即：一是xx基本业务，包括整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑；二是xx中间业务，包括代发工资、养老金；代理保险、国债、基金销售及个人理财；代收费业务；三是xx卡(简称绿卡)，具有存、取款功能，可在全国xx联网网点和atm上进行交易；四是邮政汇兑业务，可实现异地同业资金汇兑）的基础上，拓展小额信贷和对公业务。（此处补充现业务开展情况等）

二、反洗钱工作开展情况

xx银行xx分行挂牌后，就及时成立了反洗钱领导机构，并明确了反洗钱相关部门职责，（此处补充反洗钱机构的文件、制度建设、工作现状等）

三、存在的问题

(一)社会公众对反洗钱的重要性认识不足　　一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足。二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合。三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务。四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关。一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可…………

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