当前农商银行反洗钱工作存在的问题分析及对策建议

内容预览：

当前农商银行反洗钱工作存在的问题分析及对策建议

　　反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等的相继颁布实施，农村信用社反洗钱认识得到了进一步强化。但随着农村信用社业务品种不断增多、服务手段不断创新、结算渠道不断拓宽、业务规模不断壮大，从而给农村信用社反洗钱工作也提出了更高的要求，加之农商银行面对的客户群比较特殊，广大农民反洗钱意识普遍较薄弱，面对不法分子洗钱手段的不断多样化、电子化和智能化，反洗钱工作形势十分严峻。现结合工作实际，浅谈农商银行在反洗钱工作中存在的问题与对策。

　　一、员工思想认识不深刻。目前农村信用社没有设立独立的反洗钱岗位，现实中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，对反洗钱内控制度建设的内容比较粗糙。另外极大部分管理人员与员工对反洗钱认识不够，反洗钱意识薄弱，在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范洗钱活动。加之相关的反洗钱制度也只是写在纸上，挂在墙上，没有真正落实到实际工作中，从而客观上使员工对反洗钱存在麻痹懈怠思想，产生一种事不关己的想法。

　　二、宣传工作不到位。反洗钱是全社会共同的责任，在大部分农村地区，广大农民反洗钱意识淡薄，如果农商银行仅靠单纯的悬挂横幅、发放宣传单这些较为传统的形式，只是走走过场，很难达到理想的宣传效果。

　　三、反洗钱工作专业人才…………

全文共1700字，仅供站内会员写作参考（会员可打开排版规范的全部文档）
新来的客人请【点此注册】加入会员
刚注册会员请【刷新页面】打开全文
未登陆用户请【登录网站】查阅文章
秘书文库--青年干部的网络秘书，职场精英的智慧文库！[了解我站]