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2020年春节过后，央行罕见一次性开出了3张千万罚单，涉及中国民生银行股份有限公司、中国光大银行及华泰证券。央行开单重罚，根据披露的处罚事由，这3家金融机构均是因为反洗钱工作不到位，违反了《中华人民共和国反洗钱法》。数家金融机构被监管部门超千万元的罚款以及相关联部门负责人被大额罚款的双罚新闻，一时之间在社会引起巨大反响。有部分公众认为银行、证券公司钱多，工作没做实，该罚！部分反洗钱工作者面对这样的新闻更是担忧、压力山大。作为一名银行基层网点工作人员，我想借此机会谈谈对反洗钱工作的一点浅显认识，基层网点在落实反洗钱相关制度时遇到的困难，以及今后如何更好地开展反洗钱工作。
洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为，对国家的声誉，经济和金融安全以及社会的稳定和安全都产生了不利的影响，同时，洗钱活动还往往会产生腐败犯罪行为。因此，反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求，对打击腐败等违法犯罪也具有十分重要的意义。中国农业银行作为金融行业中的国有商业银行，做好反洗钱工作是义不容辞的责任与义务。
基层网点在落实反洗钱工作存在诸多问题，具体表现在：1、对广大社会群众的洗钱危害性宣传不到位。尚有很大一部分客户，特别是县域行面对的广大…………
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