对我行新形势下法律与合规风险管理工作的构想

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对我行新形势下法律与合规风险管理工作的构想

个金部消贷中心吴榕

下半年以来发生的9.19系列金融重大案件，给我行带来了各方面十分严重的不良影响，对我行自股改上市后正蓬勃发展的各项工作造成了巨大的震动，同时也是我们广大员工在依法遵章、合规操作方面值得反思的一个深刻教训。作为一名曾长期从事过我行法律与合规工作的员工，近期在按照省分行有关要求积极领会、坚决贯彻各项合规内控指导精神、思想的同时，结合自身工作经历与认识，对在当前新的金融监管及市场发展形势下我行的法律与合规工作（以下简称“法规工作”）有如下思考，请指正：

一、当前的外部形势

（一）宏观调控

从今年国家的各项重点方针、政策，以及国际、国内的经济环境和发展情况可以预期，未来较长时间内国家将重点加大宏观调控力度，解决固定资产投资过剩问题，加大农业投入，积极扩大居民消费，完善社会保障，以保障国民经济的稳定、持续发展。

（二）市场竞争

国有银行的陆续股改上市，股东权益的刚性要求，外资银行的竞争参与，银行在坚持审慎经营的前提下必须贯彻科学发展观，全力开拓市场，提高经营收益，才能维持自身的生存与发展。

（三）金融监管

随着wto对外资银行的业务开放，以及银行业监管机关监管职能的强化和监管手段的丰富，兼顾今年我省银行业爆发的重大案件，使得当前金融监管的形势空前严竣。同时，新的监管要求和理念不断更新，亟须我行及时关注并调整工作策略。

二、当前的内部困难

（一）经营发展与合…………

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