人民币大额和可疑支付交易报告管理办法知识讲座讲稿

内容预览：

一、大额支付交易　　

大额支付交易：是指规定金额以上的人民币支付交易。　　

(一)下列支付交易属于大额支付交易：　　

　　1、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；　　

2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金交存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；　　

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上款项划转。　　

二、可疑支付交易　　

可疑支付交易：是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。　　

(一)下列支付交易属于可疑支付交易：　　

　　1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；　　

　　2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；　　

　　3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；　　

　　4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；　　

　　5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；　　

　　6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；　　

　　7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；　　

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；　　

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；　　

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；　　

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活…………

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