银行柜员学合规守底线心得体会

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银行柜员学合规守底线心得体会

　　商业银行本身就是经营风险的企业，因此合规显得尤为重要。合规其实是一种预防措施，是一种事先的控制，无论是柜面工作人员、客户经理还是管理人员，每天都需要和风险打交道，合理管控风险，加强合规文化建设，防患于未然，是银行工作人员最基本的课题，也是银行实现稳健长远发展的根本保障。

　　作为一名柜员，在柜台上每天要经手很多业务，合规无处不在。比如说离柜时，钱、印章、凭证等都要锁箱，核心系统要退出；做业务时不能逆流程交易，遇到大额交易，一定要核对身份证原件，进行联网核查和复印件留存；一日三碰库，结束营业要换人盘库，防止长短款，凭证缺失；我也学习到了师傅开户时的严谨，容不得一丝马虎……这些越是看似细枝末节的小事情往往越得不到重视，但是领导们一直教育我们，虽然我们银行我们身边并没有发生一些很大的风险，但其实社会上有很多坏人会钻银行的空子，有很多骇人听闻的案例都是因为不注重小细节导致的重大风险。我们柜面工作人员不能因为长年累月重复相同的工作，就松懈了心理防线，要加强自我约束力和管控力，深知千里之堤，毁于蚁穴，我们坚守着风险的第一道防线，只有把最基本的风险控制住了，才能谋求层层把控，消除风险。

　　除了一些柜面上的合规经历，我在工作当中也了解到了很多其他方面的合规制度。比如不相容岗位相分离制度，重要物品保管人员和记账人员不能为同一个人，经办人员和复核人员也不能相同，信息科技运行和维护人员要相分离，做到岗位牵制。再比如授权审…………

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