农商银行增资扩股方案

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农商银行增资扩股方案

　　为有效解决本行发展的资本瓶颈，支持本行业务持续健康发展，根据有关法律法规及文件等规定，本行拟于xx年进行增资扩股。现就增资扩股事宜提出如下方案。

　　一、增资扩股背景：

　　截至xx年9月底，本行的核心资本充足率和资本充足率分别为11.60%和12.72%（所引用数据均为行业标准及监管口径的数据），资本充足率已逼近最低监管要求（监管标准为12.5%，全省平均值为15.02%），资本缺乏有效缓冲，对本行业务发展形成较大的压力，也对监管评级造成直接影响，制约了本行的对外机构扩张及新业务开办。因此，必须尽快补充资本金，提高资本充足率，促进本行进一步做大做强业务规模。

　　二、配股比例及数量：按xx年末登记在册老股东持有股份数的10：12比例进行配售，计划配股769999920股。

　　三、配股价格：截至xx年9月末，本行总股份数641666600股，资产净额1118081500元，每股净资产约1.74元，按每股净资产值的1.265倍配股，每股定价2.2元。

　　四、募集资金规模：

　　预计可募集资金人民币16.94亿元（769999920股×2.2元/股），最终募集资金总额按照实际发行时的配股价格和配售股份数确定。

　　xx年配股募集资金16.94亿元到位后，本行的股本金将达14.115亿元（6.416亿元+7.699亿元）。预计资本净额为30.64亿元，风险加权资产144.41亿元，资本充足率21.22%

　　xx年预计资本净额33.81亿元，风险加权资产174.18亿元，资本充足率19.41%。

　　xx年预计资本净额37.75亿元，风…………

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