反洗钱工作论文:当前农商行反洗钱工作存在的问题及建议

投稿人:佚名 发布时间:2019/6/10 投稿交换  申请VIP 全文2520字

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反洗钱工作论文:当前农商行反洗钱工作存在的问题及建议

近年来,随着经济的迅猛发展以及互联网+技术的不断普及,使得金融风险问题日益显现。随着城市各大金融机构反洗钱工作的日益加强,一些不法分子逐步将目光投向了风险意识较薄弱的农村地区。农商行作为服务地方经济发展的主力军,业务品种不断丰富、服务手段不断创新、结算渠道不断拓宽、业务规模不断壮大,更加快捷便利的结算渠道,以及不法分子洗钱手段的不断多样化、电子化和智能化,无疑给农商行反洗钱工作提出了更高的要求。实际工作中,基层农商行反洗钱工作还存在一定的问题,需要在今后工作中加以解决。

思想认识不到位。一方面基层群众缺乏反洗钱意识,由于农商行面对客户群体的特殊性,客户思想固化,不理解反洗钱带来的危害及工作执行的意义,认为农商行要求提供身份证件等措施是在为难客户,不配合银行进行客户调查工作,无形中增加了反洗钱的风险。另一方面基层信用社员工反洗钱意识淡薄,工作积极性不高,认为农村地区交通不便,信息闭塞,经济发展落后,反洗钱离自己很遥远,因此对反洗钱工作存在一定的消极应付情绪,一定程度上影响反洗钱工作的正常开展。

宣传工作不深入。由于农商行的服务对象主要是“三农”,而农村文化素质高的年轻人大都外出打工,留守在家的都是文化素质相对较低的老人和儿童,加上农村地区大多交通不便、信息闭塞,群众基本不知道洗钱为何物,更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关法律法规。而农商行的反洗钱相关知识宣传只局限在信用社所在乡镇,且主要是…………


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