关于加强商业银行基层网点的反洗钱管理工作的几点思考

投稿人:佚名 发布时间:2019/1/19 投稿交换  申请VIP 全文2989字

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关于加强商业银行基层网点的反洗钱管理工作的几点思考  

根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,反洗钱是银行应尽的法律义务和义不容辞的社会责任。洗钱活动扰乱正常的经济和金融秩序,损害金融机构诚信,诱发金融危机,造成资本外流,导致社会财富流失,助长刑事犯罪,破坏社会稳定,加强反洗钱工作,是维护国家和人民群众利益的客观需要,是提高金融机构信誉,保证信用支付稳定,促进金融业快速健康发展的保证。随着经济金融形势的不断变化,商业银行特别是基层商业银行在反洗钱工作中还存在着许多问题,面临着巨大的挑战。

  一、基层银行反洗钱工作存在的问题 

  1.思想认识不到位,反洗钱意识淡薄

  由于金融系统反洗钱教育不够深入,很多基层银行的员工思想认识不到位,不能充分认识到反洗钱的重要性,认为反洗钱是人民银行、上级行的事情,与己无关,反洗钱意识淡薄;甚至部分基层银行员工认为,追求效益最大化是机构的目标,反洗钱工作不仅增加了工作流程、工作强度和经营成本,还可能因为制度的执行影响客户关系,导致资源流失,影响自身经营和效益。因此,当有的基层银行面临监管职责和自身利益的矛盾时,他们往往会在不违背大原则的前提下,为满足客户的需要而进行一些违规操作,对上级要求只是简单应付。

  2.反洗钱技术手段不适应工作需要

  当前,我国的反洗钱工作还处于起步的阶段,银行反洗钱手段较为缺乏,仅把反洗钱工作重心放在大额支付交易和可疑支付交易报告上,支…………


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