银行员工《人民的名义》观后感：谈个人开户环节存在的风险

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银行员工《人民的名义》观后感：谈个人开户环节存在的风险

　　最近,一部热播电视剧《人民的名义》火遍大江南北，反腐大剧《人民的名义》以观照透析现实反腐大案的视角聚焦反腐幕后，通过鲜活的影视剧手法再现反腐行动，深刻刻画人性，很接地气。其中有一个情节使我印象深刻，就是候亮平被举报停职反省，蔡成功举报本人向候亮平行贿40万元，而这张银行卡是以候亮平本人身份证开户的。纪检组核实的结果是确实存在这么一张卡，如果没有后续的大风厂尤会计的证词和证据，候亮平恐怕很难洗清自已的冤屈。当检察官询问尤会计，根据银行规定，没有候亮平本人的身份证件，仅凭一张身份证复印件银行应该是不能开户的。尤会计的回答很耐人寻味：那是你们小户，我们是大户，大户是不受此限制的，银行为了拉存款，我们大户只要有身份证复印件也可以开户的。据尤会计交待，在某个出租屋，他保管有几百张这样的卡。虽然只是一个剧情，但是作为银行职员的我，看到这里，也不禁有些汗颜。

　　根据《反洗钱法》规定，按照“了解你的客户”的原则，对不能正确确认客户身份的业务，应该拒绝办理并向有关领导或部门报告。依据建行《员工违规处理办法》第一百一十九条，针对银行卡申请资料和营销管理规定，未按规定核实客户身份、客户签名、客户身份证件和其他申请资料，出具不实核实意见或推荐意见的，情节严重的，给予降级至开除处分。很显然，给候亮平办卡的这家银行不仅是明显的严重违规，更是给别有用心的犯罪嫌疑人提供了可乘之机。

　　其实，这样的剧情，在现…………

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